Enzyme

Enzyme Hakkında

Enzyme, kullanıcıların bankalar veya yatırım yöneticileri gibi geleneksel aracılara güvenmeden yatırım fonlarını oluşturmalarına, yönetmelerine ve paylaşmalarına olanak tanıyan Ether blok zinciri üzerinde çalışan açık kaynaklı merkezi olmayan bir değişim protokolüdür. Eskiden Mellon olarak bilinen platform, kripto varlıkları ve portföy yönetimine odaklanarak şeffaf, güvenli ve kârlı yatırımlar sağlamak için akıllı sözleşmeler kullanıyor. Enzyme ekosisteminde kullanılan kripto para birimi MLN, ağın işleyişinde ve yönetiminde önemli bir rol oynamaktadır.

Enzyme’in Tarihçesi

Başlangıçta Melon ve MLN tokenleri ile piyasaya sürülen Enzyme, orijinal tokenleri olduğu gibi korurken ekosistemi Enzyme olarak yeniden adlandıran bir yeniden markalama sürecinden geçti. Proje, 2016 yılında matematikçi Lito Trinkler ve eski Goldman Sachs Başkan Yardımcısı Mona El tarafından kurulan özel bir şirket tarafından tasarlandı ve geliştirildi.

İsviçreli şirket 2017 yılında bir ilk token arzı (ICO) gerçekleştirerek 2017 ve 2018 yılları arasında yaklaşık 3 milyon dolar topladı ve bu süre zarfında 1,25 milyon MLN coin ihraç edilerek dağıtıldı. East Financial Protocol’ün ilk versiyonunun 2019’da başarılı bir şekilde piyasaya sürülmesinin ardından, özel şirket Mellonport feshedildi ve ağın ve protokolün kontrolü, özellikle East Protocol için oluşturulan merkezi olmayan özerk bir kuruluş (DAO) olan Mellon Council tarafından devralındı.

Mellon Konseyi, kullanıcıların ağa yeni üyeler davet etmesine ve yönetişimine aktif olarak katılmasına olanak tanıyan akıllı sözleşmeler kullanarak çalışır. Bu, Enzyme ekosistemi için demokratik ve şeffaf bir karar alma süreci sağlayarak protokol ve parametrelerinde değişiklik önerme ve uygulamayı içerir.

Enzyme nasıl çalışır?

Enzyme, varlıkları yönetmek için bir dizi akıllı sözleşme kullanan Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilmiş merkezi olmayan bir platformdur. Varlıkları yönetmek için kendi yazılımını ve protokollerini kullanırken, ağı yönetmek için ether’in hesaplama gücünü kullanır, bu nedenle Enzyme protokolü kapsamındaki ücretler ve işlemler Ethereum kripto para birimi olan ETH kullanılarak ödenir.

Enzyme’in önemli bir özelliği, JavaScript kütüphanelerinin entegrasyonu yoluyla web tarayıcılarında aramayı desteklemesidir. Ağ mimarisi iki katmana ayrılmıştır: fon katmanı ve altyapı katmanı.

Fon katmanı, kullanıcıların ve ağ üyelerinin kendi yatırım fonlarını oluşturmalarına ve diğer kullanıcıların bunlara yatırım yapmalarına izin verir. Bu katman ayrıca kullanıcıların varlıklarını yönetmelerine ve kontrol etmelerine olanak tanıyarak fonları üzerinde tam kontrol sahibi olmalarını sağlar.

Altyapı katmanı ise Enzyme’in merkezi olmayan, özerk kuruluşu Enzyme Konseyi (eski adıyla Mellon Konseyi) tarafından yönetilmektedir. Protokolün yardımcı token’ı olan MLN, ekosistemdeki dijital yatırımların yönetilmesinde kilit bir rol oynamaktadır.

MLN, oylama ve ağ yönetişim mekanizmaları da dahil olmak üzere bir dizi özelliğe sahiptir. Örneğin MLN sahipleri, token’ın enflasyon oranına ilişkin teklifleri oylayabilirler. MLN, Enzyme platformundaki dijital varlık yönetimi süreçlerini optimize etmek için fon yönetimi için de kullanılabilir.

Enzyme’in temel özellikleri ve avantajları

Enzyme finans, geleneksel olarak yatırımcıların fon yönetimine aktif olarak katılmasını engelleyen bariyerleri yıkarak servet yönetimi dünyasında devrim yaratmıştır. Geleneksel finans piyasalarında, servet yönetimi tipik olarak zenginlerin koruması altındaydı ve giriş için düşük engeller çoğu potansiyel yatırımcının katılmasını engelliyordu.

Blockchain teknolojisi ile desteklenen Enzyme protokolü, varlık yönetimi fonlarını demokratikleştirerek, finansal durumları ne olursa olsun herkesin fonlara yatırım yapmasına, varlıklarını yönetmesine ve kişiselleştirilmiş portföyler oluşturmasına olanak tanıyor. Bu benzersiz yaklaşım, daha önce bu faaliyetlere katılamayan daha fazla yatırımcı için fırsatlar sunuyor.

Enzyme’i merkezi olmayan finans (DeFi) alanındaki diğer platformlardan ayıran şey, gelişmiş işlevsellik, teknik özellikler ve pratik faydaların birleşimidir. Kullanıcılar varlıkları üzerinde tam kontrole sahiptir ve blok zincirinin sağladığı şeffaflık ve güvenlikten faydalanırlar. Bu kontrol ve şeffaflık düzeyi, geleneksel finans sisteminde benzersizdir.

Enzyme’in bir diğer yenilikçi yönü de kullanıcıların fon yöneticisini tanımak veya ona güvenmek zorunda kalmadan yönetilen fonlara yatırım yapabilmesidir. Akıllı sözleşmeler, belirlenen düzenlemelere ve yönergelere uymalarını sağlamak için fon yöneticilerinin davranışlarını izleyebilir. Bu şekilde yatırımcılar, fon yöneticisini şahsen tanımasalar bile varlıklarının güvende olduğundan ve sözleşmeye göre yönetildiğinden emin olabilirler.

MLN Token

MLN token, Enzyme platformunun bel kemiğidir ve platformun büyümesini desteklemeye ve değer katmaya hizmet eder. Ekosistemde üç ana işlevi yerine getirir: yönetim, ücretler ve komisyonlar. MLN ayrıca, platformun güvenliğini ve büyümesini desteklerken kullanıcı katılımını ve katkılarını teşvik eden ve sonuçta MLN token’ın değerini artıran yıllık %2’lik bir enflasyon oranına sahiptir.

Şu anda dolaşımda 1.453.964 MLN bulunmaktadır ve toplam arz 2669183.53197661 MLN’dir. MLN ekonomisinin başlangıçta her yıl 300.600 yeni token basması ve böylece sürekli bir enflasyon yaratması öngörülmüştü. Ancak, Enzyme Company yönetim kurulu şu anda 2021’den itibaren token ihracını yılda %20 azaltarak ekonomik modeli değiştirmeyi düşünüyor. Bu yeni modele göre, iki yıl içinde dolaşımda olmayan tokenler yakılacak.

Enzyme üyeleri platform içinde ücret ödemek için Ethereum kullandığından, ağ, ücret ödemek için kullanılan tüm Ethereum’u MLN’ye dönüştürmek için bir mekanizma uygulamak için Melon Engine özelliğini kullanır, MLN için Ethereum’u daha yüksek bir fiyata satar ve ardından satın alınan MLN tokenlerini yakar. Bu süreç, token arzını düzenler ve bunları genel token arzından çıkararak Enzyme ekosisteminde sağlıklı ve dengeli bir token ekonomisi sağlar.

Enzyme’da Rekabet

Dijital varlık yönetiminin rekabetçi ortamında Enzyme Financial, öncelikle sendikasyon platformlarıyla (EP’ler) rekabet ettiği için öne çıkmaktadır. Enzyme bireysel ve kurumsal yatırımcıları hedeflerken, sendika platformları şirketleri hedeflemektedir.

Her iki platformun teknik temellerini analiz ederken, ana misyonlarının kullanıcıların dijital varlıklarını yönetmelerini kolaylaştırmak olduğu açıktır. Enzyme Ethereum ekosistemine dayanırken, Unido Polkadot kullanıyor ve bu da ona diğer blok zincirlerindeki işlemleri destekleyebilme avantajı sağlıyor.

Bununla birlikte, Enzyme ağını mikro yatırımcıları da kapsayacak şekilde genişletiyor ve bu grup şu anda önemli bir gelir kaynağı olmasa da, mikro yatırımcı yatırımı yoluyla büyüme potansiyeli gelecekte Enzyme’in genişlemesine önemli ölçüde katkıda bulunabilir.

Tarihsel olarak, Enzyme Finance kullanıcı tabanında daha fazla güven oluşturmuş, daha geniş bir topluluğu kendine çekmiş, yönetim altında daha fazla varlığa sahip olmuş ve Birleşik Krallık özel sermayesinden daha güçlü bir büyüme yörüngesi göstermiştir.

Ortaklar ve yatırımcılar

Ortaklar ve destek açısından Enzyme Finance, Placeholder, DeFiance Capital ve Collab+Currency gibi üst düzey risk sermayesi firmaları tarafından desteklenmektedir. Platformun merkezi olmayan yapısı, MLN token satın almanın herkese açık bir yatırım kapısı olduğu anlamına gelmektedir.

Varlık yöneticileri, Enzyme ile stratejik ortaklıklara girerek platformda kendi kasalarını oluşturabilirler. En önemli ortaklıklardan biri, Şubat 2021’de Techmi Capital’in Enzyme’ın ticaret stratejisini kullanarak bir ETH-BTC portföyü başlatmasıyla gerçekleşti.

Enzyme ekosistemi, Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlash Finance, Yan ve 0x gibi önde gelen DeFi hizmetleriyle entegrasyonlar yoluyla genişlemeye devam ediyor ve güçlü bir stratejik ortaklar ağı sergiliyor.

Enzyme’ın geleceği

Enzyme, blok zinciri tabanlı kredilendirmenin esnekliğini ve ölçeklenebilirliğini sunuyor. DeFi büyüdükçe, Enzyme altyapının önemli bir parçası olacaktır.

Enzyme popülerlik kazanmaya devam ederse, MLN bu borç verme yığınını desteklemek için daha değerli bir yerel token haline gelebilir. Topluluk yönetimi ayrıca Enzyme’in kullanıcılarının ihtiyaçlarını karşılamak için özelliklerini zaman içinde geliştirmesine olanak tanır.

Ancak, DeFi borç verme protokolleri arasındaki rekabet giderek yoğunlaşıyor. Devam eden ürün inovasyonu ve entegrasyonu, Enzyme’in uzun vadeli beklentilerinin anahtarı olacaktır, ancak yapılandırılmış ürünleri herkes için optimize etme ve kişiselleştirme vizyonunda başarılı olursa, Enzyme için gelecek genel olarak parlak görünmektedir.