Enzyme

О Enzyme

Enzyme, децентрализованный обменный протокол с открытым исходным кодом, работает на блокчейне Ethereum и позволяет пользователям создавать, управлять и делиться своими собственными инвестиционными фондами, не полагаясь на традиционных посредников, таких как банки или управляющие фондами. Платформа, ранее известная как Melon, использует смарт-контракты для обеспечения прозрачных, безопасных и прибыльных инвестиций с акцентом на управление криптовалютными активами и портфелями. Криптовалюта, используемая в экосистеме Enzyme, называется MLN и играет ключевую роль в работе и управлении сетью.

История Enzyme

Первоначально Enzyme был запущен как Melon с символом MLN и прошел через процесс ребрендинга, в ходе которого название экосистемы было изменено на Enzyme, сохранив при этом первоначальный символ. Проект был задуман и разработан в 2016 году частной компанией, основанной математиком Рито Тринклером и бывшим вице-президентом Goldman Sachs Моной Эль Исой.

В 2017 году швейцарская компания провела первичное размещение монет (ICO) и в период с 2017 по 2018 год привлекла около 3 миллионов долларов. За этот период было отчеканено и распространено 1 250 000 монет MLN. После успешного запуска первой версии протокола Enzyme Finance в 2019 году частная компания, известная как Melonport, была распущена, а контроль над сетью и ее протоколом перешел к Melon Council, децентрализованной автономной организации (DAO), созданной специально для протокола Enzyme.

Melon Council работает с помощью смарт-контрактов, которые позволяют пользователям приглашать новых членов в сеть и активно участвовать в ее управлении. Это включает в себя предложение и внедрение изменений в протокол и его параметры, обеспечивая демократичный и прозрачный процесс принятия решений в экосистеме Enzyme.

Как работает Enzyme?

Enzyme – это децентрализованная платформа, построенная на блокчейне Ethereum, которая использует серию смарт-контрактов для управления активами. Хотя Enzyme полагается на собственное программное обеспечение и протокол для управления активами, она использует вычислительные мощности Ethereum для работы сети. В результате комиссии и транзакции в рамках протокола Enzyme оплачиваются с помощью криптовалюты Ethereum, ETH.

Примечательной особенностью Enzyme является поддержка поиска в веб-браузере, что стало возможным благодаря интеграции библиотеки Javascript. Архитектура сети разделена на два разных слоя: слой фондов и слой инфраструктуры.

На уровне фондов пользователи и участники сети создают свои собственные инвестиционные фонды и предоставляют их другим пользователям для инвестирования. Этот уровень также позволяет пользователям управлять и контролировать свои активы, предоставляя им полный контроль над своими средствами.

Инфраструктурный уровень, с другой стороны, управляется децентрализованной и автономной организацией Enzyme – Enzyme Council (ранее Melon Council). Полезный токен протокола, MLN, играет ключевую роль в управлении цифровыми инвестициями в экосистеме.

MLN выполняет множество функций, в частности, является частью механизма голосования и управления сетью. Например, держатели MLN могут голосовать по предложениям, касающимся темпов инфляции токена. Кроме того, MLN используется для управления фондами, оптимизируя процесс управления цифровыми активами в рамках платформы Enzyme.

Ключевые особенности и преимущества Enzyme

Enzyme Finance совершает революцию в мире управления активами, разрушая барьеры, которые традиционно мешали среднему инвестору активно участвовать в управлении фондами. На традиционных финансовых рынках управление активами часто предназначено только для богатых людей, а минимальные барьеры входа в систему не позволяют большинству потенциальных инвесторов.

Основанный на технологии блокчейн, протокол Enzyme демократизирует доступ к фондам управления состоянием, позволяя любому человеку, независимо от его финансового положения, инвестировать в фонды, управлять своими активами и создавать индивидуальные портфели. Этот уникальный подход открывает мир возможностей для гораздо более широкого круга инвесторов, которые раньше не могли участвовать в такого рода деятельности.

От других платформ в индустрии децентрализованных финансов (DeFi) Enzyme отличает сочетание расширенного функционала, технических возможностей и практических преимуществ. Пользователи сохраняют полный контроль над своими активами и пользуются преимуществами прозрачности и безопасности, предлагаемыми блокчейном. Такой уровень контроля и прозрачности не имеет аналогов в традиционных финансовых системах.

Еще один инновационный аспект Enzyme заключается в том, что пользователи могут инвестировать в управляемые фонды, не зная и не доверяя управляющему фондом. Это стало возможным благодаря использованию смарт-контрактов, которые контролируют действия управляющих фондами и следят за тем, чтобы они придерживались заранее установленных правил и рекомендаций. Таким образом, инвесторы могут быть уверены, что их активы находятся в безопасности и управляются в соответствии с протоколом, даже если они лично не знакомы с управляющим фондом.

Токен MLN

Токен MLN служит основой платформы Enzyme, поддерживая ее рост и увеличивая ее стоимость. Он выполняет три основные функции в экосистеме: управление, ставки и комиссии. Кроме того, MLN имеет ежегодную инфляцию в размере 2 %, что поощряет участие и вклад пользователей, одновременно поддерживая безопасность и развитие платформы, что в конечном итоге повышает стоимость токена MLN.

В настоящее время в обращении находится 1 453 964 MLN, а общий объем предложения составляет 2 669 183.53197661 MLN. Изначально экономика MLN предусматривала постоянную инфляцию: каждый год выпускалось 300 600 новых токенов. Нераспределенные токены подлежали сожжению. Однако в настоящее время Совет Enzyme рассматривает предложение об изменении экономической модели, чтобы сократить выпуск токенов на 20 процентов в год, начиная с 2021 года. Согласно этой новой модели, токены, не выпущенные в течение двух лет, будут сжигаться.

Поскольку участники Enzyme используют ETH для оплаты комиссий в рамках платформы, сеть внедрила механизм, который использует функцию Melon Engine для конвертации всех ETH, используемых для оплаты комиссий, в MLN. Механизм продает ETH за MLN по более высокой цене, а затем сжигает купленные токены MLN. Этот процесс регулирует предложение токенов и удаляет эти токены из общего предложения, чтобы обеспечить здоровую и сбалансированную экономику токенов в экосистеме Enzyme.

Конкуренция Enzyme

В конкурентной среде управления цифровыми активами Enzyme Finance выделяется прежде всего тем, что противостоит Unido Enterprise Platform (EP). Если Enzyme ориентирована как на розничных, так и на институциональных инвесторов, то Unido – на корпорации.

Если взглянуть на технологическую основу обеих платформ, становится ясно, что обе они выполняют свою основную миссию – облегчают управление цифровыми активами для своих пользователей. Enzyme укоренилась в экосистеме Ethereum, в то время как Unido использует Polkadot, что дает ей преимущество в поддержке транзакций на различных блокчейнах.

Однако Enzyme расширяет свою сеть, ориентируясь также на розничных инвесторов – группу, которая, хотя в настоящее время и не является основным источником дохода, может внести значительный вклад в расширение Enzyme в будущем за счет потенциального увеличения инвестиций от розничных инвесторов.

Исторически сложилось так, что Enzyme Finance установила большее доверие со своей базой пользователей, привлекла большее сообщество и управляла большим объемом активов под управлением (AUM), чем британские частные инвестиции, что указывает на более сильную траекторию роста.

Партнерство и инвесторы

С точки зрения партнерства и поддержки, Enzyme Finance получила поддержку от таких известных венчурных фирм, как Placeholder, DeFiance Capital и Collab+Currency. Децентрализованная структура платформы означает, что покупка токенов MLN – это открытая дверь для инвестиций для всех.

Управляющие активами имеют возможность заключать стратегические партнерства с Enzyme, создавая собственные хранилища на платформе. Одно из самых заметных таких партнерств состоялось в феврале 2021 года, когда Techemy Capital запустила портфель ETH-BTC, используя свои торговые стратегии на Enzyme.

Экосистема Enzyme продолжает расширяться за счет интеграции с ведущими DeFi сервисами, такими как Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlashed Finance, Yearn и 0x, демонстрируя сильную сеть стратегических партнеров.

Перспективы развития Enzyme

Enzyme предлагает гибкость и масштабируемость кредитования на основе блокчейна. С расширением DeFi, Enzyme имеет все шансы стать центральной частью инфраструктуры.

Если Enzyme будет и дальше набирать популярность, MLN может стать более ценным нативным токеном, обеспечивающим работу этого кредитного стека. Управление сообществом также позволяет Enzyme со временем развивать свои возможности в соответствии с потребностями пользователей.

Однако конкуренция между протоколами кредитования DeFi усиливается. Продолжение инноваций и интеграции продуктов будет иметь решающее значение для долгосрочных перспектив Enzyme. В целом, однако, будущее Enzyme выглядит блестящим, если компании удастся реализовать свое видение оптимизированных и настраиваемых структурированных продуктов для всех.