Vénus

Sobre a Vénus

Venus é um mercado monetário algorítmico e um protocolo sintético estável construído sobre a blockchain Binance. O seu objetivo é criar um sistema de empréstimos descentralizado e resistente à censura, acessível a qualquer pessoa com uma ligação à Internet.

Origens e história de Vénus

A Venus foi fundada em 2020 por uma equipa de programadores anónimos e lançou a sua rede principal em agosto desse ano. Foi um dos primeiros projetos DeFi construídos no blockchain inteligente Binance. O protocolo foi emprestado do Compound, um dos protocolos de crédito mais populares no Ethereum. Os desenvolvedores da Venus adicionaram vários novos recursos e otimizaram o protocolo para funcionar de forma eficiente no BSC.

Caraterísticas e capacidades

Algumas das principais caraterísticas do Venus incluem o seguinte:

• Mercados monetários algorítmicos para colateralização e empréstimo de activos.
• Construção de VAI, uma stablecoin sintética indexada a $1.
• Empréstimo e empréstimo de tokens BEP20 a taxas de juro variáveis.
• Venus Exchange (VEX) é uma bolsa AMM descentralizada.
• Controlado por detentores de tokens VAI.

Venus oferece uma experiência de empréstimo perfeita em moedas estáveis. Os usuários podem fornecer ativos criptográficos garantidos como garantia para emprestar moedas VAI estáveis. Eles também podem emprestar criptomoedas populares como garantia a taxas de juros dinâmicas.

Token de Vénus (XVS)

XVS é o token de controle nativo para o protocolo Venus. Ele cumpre várias funções:

• Os detentores de XVS podem apostar seus tokens para ganhar taxas de câmbio na bolsa VEX.
• É usado para votar em propostas do governo.
• As recompensas das apostas XVS provêm das comissões do protocolo.

A oferta máxima é de 250 milhões de XVS. 30% dos tokens são distribuídos através do Binance Launchpool, 20% para os membros da equipa e 50% para a comunidade.

Plataforma de empréstimo Venus

A Venus Lending Platform permite que os usuários emprestem e tomem emprestado ativos facilmente, interagindo com os mercados monetários do protocolo. Os credores podem ganhar juros ao emprestar activos. Os mutuários devem fornecer garantias em excesso para pedir empréstimos.

Os mercados monetários mais populares em Vénus são:

• VAI/BNB – Fornecer BNB como garantia para obter uma moeda VAI estável.
• BTC/BNB – Emprestar BTC contra BNB como garantia.
• ETH/BNB – Emprestar ETH contra a garantia do BNB.
• VAI/BUSD – Emprestar BUSD para obter moedas estáveis VAI.

As taxas de empréstimo e de oferta são adaptadas à procura do mercado. As taxas são determinadas por algoritmos de acordo com o protocolo.

Mecanismos de empréstimo e de oferta no protocolo Venus

O Venus permite aos utilizadores emprestar e pedir emprestado activos através do seu mercado monetário algorítmico. Os credores podem emprestar cripto-activos apoiados pelo mercado monetário Venus e receber juros em troca. Os mutuários devem garantir o montante emprestado para poderem receber um empréstimo.

Para emprestar activos, os credores devem aprovar os tokens desejados e colocá-los nos mercados monetários de registo. Cada mercado tem o seu próprio APY, que é regulado com base na oferta e na procura. Os mercados mais populares são BNB, BUSD, BTCB e ETH.

Para contrair um empréstimo, os mutuários devem fornecer garantias em excesso. Por exemplo, para pedir emprestado 1 BTC, um utilizador deve depositar 2 BNB como garantia. Cada mercado de empréstimo tem um APY dinâmico que muda algoritmicamente.

Para pedir activos emprestados, os utilizadores devem primeiro extrair moedas VAI estáveis utilizando BNB como garantia. Os VAIs minerados são então usados para pedir emprestado as criptomoedas desejadas. Os mutuários não podem entrar em incumprimento, uma vez que podem perder as suas garantias se a taxa for demasiado baixa.

O protocolo Venus liquida automaticamente as posições quando a taxa de garantia desce abaixo do limiar de liquidação. Desta forma, os credores ficam protegidos dos maus empréstimos e os mercados mantêm-se saudáveis.

O Venus permite a concessão e a contração eficiente de empréstimos de activos através de mercados monetários algorítmicos com sobrecolateralização. É fácil de utilizar e permite que os activos sejam emprestados ou tomados de empréstimo utilizando moedas VAI estáveis.

Integração do protocolo Venus na blockchain inteligente Binance

Uma das principais razões para o rápido crescimento da Venus é a sua integração na blockchain inteligente Binance. O BSC deu-lhe acesso a uma elevada liquidez e a um próspero ecossistema de aplicações DeFi.

A Venus utiliza as elevadas velocidades de transação e as baixas taxas da BSC para oferecer empréstimos rápidos e convenientes. Os mercados monetários da Venus utilizam os principais activos da BSC, como o BNB, BUSD e BTCB, como par base para aplicações e empréstimos.

O enfoque nos activos do BSC e na liquidez permitiu que os grupos de crédito da Venus arrancassem e alimentaram o seu crescimento inicial.

Medidas de segurança e gestão de risco da XVS

• Auditorias de contratos inteligentes – A Venus audita os seus contratos principais com a ajuda de empresas de renome como a Hacken para garantir que não existem vulnerabilidades. Isto ajuda a minimizar os riscos associados aos contratos inteligentes.
• Sobrecolateralização – os mutuários devem manter um rácio mínimo de garantias acima do limiar de liquidação. Isto assegura que os empréstimos são sempre adequadamente garantidos.
• Liquidação – se o rácio de colateralização de uma posição cair abaixo do limiar, o protocolo Venus liquida-a automaticamente para liquidar a dívida. Isto evita que as dívidas incobráveis se tornem um fardo para os credores.
• Oráculos duplicados – o Venus utiliza uma rede descentralizada de oráculos de preços, como o Chainlink, para obter dados fiáveis sobre os preços de mercado. Isto evita o risco de manipulação de preços nos empréstimos.
• Controlo de derrapagem – A Venus Exchange tem uma tolerância de derrapagem personalizável para evitar um impacto grave nos preços de negociação. Isto ajuda a proteger contra grandes derrapagens nos swaps.
• Governação chave – A Venus está gradualmente a descentralizar o controlo da equipa para a gestão dos detentores de DAO. Isto reduz o risco de utilização indevida de chaves administrativas.
• Bug Bounty – A Venus introduziu programas de bug bounty para encorajar os membros da comunidade a divulgarem vulnerabilidades de forma responsável. Isto permite melhorias de segurança proactivas.

Através de uma combinação de auditoria, incentivos financeiros, gestão descentralizada e controlo da comunidade, a Venus pretende maximizar a segurança dos fundos investidos no seu ecossistema. A gestão proactiva dos riscos é fundamental para manter a confiança no protocolo DeFi.

Bolsa de Valores de Vénus (VEX)

A Venus lançou recentemente a sua própria bolsa descentralizada de AMM: a VEX. Foi concebida para complementar a plataforma de empréstimos e expandir as capacidades do protocolo.

Os principais aspectos da bolsa VEX são os seguintes

• Negociação com comissões e derrapagens muito baixas.
• Um pool de liquidez para grandes tokens BSC.
• Os titulares de XVS podem participar e ganhar comissões de negociação.
• Recompensas de mineração para membros da bolsa

A VEX tem como objetivo captar o volume crescente de BSC na DEX. Os titulares de XVS ganham comissões em todas as transacções efectuadas na bolsa VEX.

Controlos e taxas

A Venus tem um mecanismo de controlo baseado no DAO que é gerido pelos detentores de XVS. Os detentores de XVS podem participar no protocolo e são recompensados sob a forma de tokens inflacionários. Também recebem comissões dos mercados monetários e da bolsa VEX.

Ao criar um XVS, os titulares têm uma palavra a dizer na gestão do Venus DAO. Podem fazer e votar em sugestões para melhorar o protocolo.

Atualmente, a Venus retém 10% das receitas provenientes dos juros do mercado monetário e das comissões VEX para distribuir como taxas de apostas. Desta forma, a comunidade está envolvida na gestão do protocolo.

Desafios e desenvolvimento futuro do Venus

Sendo um dos principais protocolos DeFi do BSC, o Venus enfrenta uma série de desafios:

• Manter o crescimento e a atividade num ambiente cada vez mais competitivo dentro do BSC.
• Manter uma paridade monetária estável e minimizar a volatilidade do VAI.
• Descentralizar a autoridade de gestão da equipa principal ao longo do tempo.
• Desenvolver os mercados de crédito e o câmbio VEX à medida que a procura aumenta.

Para impulsionar ainda mais a inovação, há várias direcções possíveis que a Venus pode tomar:

• Expandir o multicanal para além do BSC.
• Explorar a funcionalidade cross-chain e gateway.
• Introduzir fazendas de alto rendimento e mercados de derivativos.
• Expandir os empréstimos para novas criptomoedas e moedas estáveis.

O desenvolvimento contínuo de produtos e o envolvimento da comunidade serão necessários para manter a posição de Venus como o protocolo BSC DeFi líder.