Alchemix
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Sobre a Alchemix
A Alchemix é uma nova plataforma financeira descentralizada (DeFi) construída sobre a blockchain Ethereum que permite aos utilizadores contrair empréstimos depositando criptotokens como garantia sem se preocuparem com o risco de liquidação. O protocolo permite a criação de versões sintéticas de activos que rendem juros ao longo do tempo.
Visão geral da plataforma Alchemix
A plataforma Alchemix consiste em contratos inteligentes que aceitam depósitos de criptomoedas selecionadas, tais como DAI, ETH e USDC. Os utilizadores depositam estes activos nos cofres da Alchemix e recebem em troca uma quantidade correspondente de altcoins. Por exemplo, aqueles que depositam DAI recebem alDAI.
Estas altcoins representam o direito à garantia subjacente mais os juros acumulados. Podem ser imediatamente utilizadas como garantia para empréstimos na plataforma ou vendidas em mercados secundários. A principal inovação da Alchemix é o facto de as altcoins pagarem os seus empréstimos ao longo do tempo, utilizando o rendimento dos activos colocados.
Folha de dados da Alchemix (ALCX)
ALCX é o token ERC-20 proprietário da Alchemix que desempenha funções de gestão e incentivo. Com a introdução do AlchemixDAO, os stakers terão novas funções e responsabilidades. Por exemplo, está a ser explorado um modelo de partilha de receitas que permitirá aos stakers receber uma parte das receitas do protocolo. No caso raro de uma grande crise financeira, os stakers da ALCX também poderão ajudar a garantir a estabilidade do protocolo.
Quando o Alchemix foi lançado em fevereiro de 2021, 478,612 tokens ALCX foram alocados, 15% dos quais foram para os cofres do DAO e 5% para o programa de recompensa por bug. A comunidade recebeu 358.959 tokens ALCX para uso futuro. Na primeira semana, aproximadamente 22.344 tokens ALCX foram distribuídos a partir dos pools de apostas e a emissão semanal foi reduzida em aproximadamente 130 ALCX. O fornecimento de tokens é ilimitado e espera-se que a emissão atinja aproximadamente 2,393 milhões de tokens três anos após o lançamento. A emissão estabilizará então em 2.200 ALCX por semana, aumentando a oferta total em 114.400 ALCX por ano, o que corresponde a uma taxa de inflação inicial de cerca de 4,5%, diminuindo a cada ano.
Os principais tipos de ALCX disponíveis são os seguintes:
- 29% na ALCX Tokemak Reator
- 18% na reserva unilateral de taxas ALCX
- 15% no Alchemix Treasury
- 14% em fornecedores de liquidez ALCX/ETH SushiSwap
Devido à sua alta liquidez, o ALCX é negociado em várias bolsas centralizadas e descentralizadas, como SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX e outras. O mercado de opções ALCX também está disponível na Premia Finance. Como o primeiro parceiro Olympus Pro e Tokemak, a Alchemix está estrategicamente posicionada para fornecer liquidez adequada para o token ALCX e outras classes de ativos controlados por protocolo proprietário / liquidez (POL / PCL).
Como funciona a Alchemix
O processo começa com o utilizador a depositar tokens num cofre. Este depósito é imediatamente convertido em alTokens, que representam uma parte dos activos e rendimentos registados. Nesta altura, o utilizador pode pedir emprestado à Alchemix uma determinada percentagem da sua segurança em alTokens.
Por exemplo: Bob deposita 10 ETH e recebe 10 alETH em troca. Bob pode agora pedir emprestado até 50% do valor de alETH. Ao longo do tempo, o retorno dos 10 ETH do Bob é gerado pelo alETH. Este retorno ajuda a reembolsar o próprio empréstimo. Em essência, a Alchemix permite que os empréstimos se paguem a si próprios.
Os utilizadores podem retirar o seu saldo inicial a qualquer momento, desde que seja gerado rendimento suficiente para reembolsar o saldo do empréstimo. Caso contrário, uma parte da garantia pode ser realizada. Globalmente, o Alchemix reduz significativamente o risco de realização em comparação com os empréstimos garantidos tradicionais.Vantagens do Alchemix
- O auto-desembolso dos empréstimos reduz o risco de liquidação
- Não é necessário gerir ativamente os empréstimos ou reequilibrar as garantias
- Os juros são acumulados automaticamente em todos os iTokens
- Produto inovador no sector DeFi em rápido crescimento
- Rendimentos e incentivos atractivos para os titulares de ALCX
- Equipa competente e experiente de cripto-financiadores
Desvantagens e riscos
- A complexidade técnica conduz a problemas de segurança
- Os riscos associados aos contratos inteligentes podem levar à perda de fundos
- Baixa participação e baixo LTV até à data
- Natureza especulativa e volatilidade da ALCX
- Incerteza regulamentar em torno dos protocolos de empréstimo DeFi
- Concorrência de plataformas como a AAVE, MakerDAO, etc.
Aquisição e armazenamento de ALCX
O ALCX é atualmente negociado nas principais bolsas, como Coinbase, KuCoin, FTX e Uniswap. Pode ser comprado com ETH, USDT ou outras criptomoedas. Uma vez comprado, o ALCX precisa ser armazenado em uma carteira segura compatível com Ethereum. A segurança ideal é fornecida por carteiras sem depósito, como IronWallet e MetaMask, ou carteiras de hardware.
Se fizer uma aposta em ALCX na plataforma, receberá recompensas adicionais ao longo do tempo. No entanto, a liquidez de uma aposta em fichas pode ser limitada. É aconselhável analisar o momento do bloqueio e os riscos associados antes de efetuar uma aposta.
Futuro do Alchemix
O Alchemix ainda está numa fase relativamente inicial, mas o protocolo já é um sucesso promissor. Em outubro de 2023, a Alchemix será avaliada em mais de 100 milhões de dólares. Os controlos de segurança e os testes do protocolo ainda não foram realizados.
O desenvolvimento da integração com outras plataformas DeFi poderia aumentar significativamente a procura por parte dos utilizadores. A inclusão de opções adicionais para a proteção dos activos também é possível. A funcionalidade entre canais também pode aumentar o crescimento.
A equipa da Alchemix deve concentrar-se em mecanismos de governação eficazes para uma descentralização a longo prazo. Dado o ritmo acelerado da inovação DeFi, a Alchemix tem de evoluir constantemente para se manter relevante. Ao eliminar as actuais limitações, a Alchemix pode tornar-se a principal plataforma descentralizada para a concessão de empréstimos e a geração de receitas.
Desta forma, a Alchemix oferece uma solução inovadora para a eficiência do capital nos empréstimos DeFi. Se o protocolo for bem-sucedido tanto tecnologicamente quanto em termos de distribuição, o ALCX pode ser uma aposta lucrativa para investidores de criptografia com visão de futuro. No entanto, é aconselhável avaliar cuidadosamente os riscos a curto prazo antes de investir um capital significativo.