Enzyme

O Enzyme

Enzyme to zdecentralizowany protokół wymiany o otwartym kodzie źródłowym działający na blockchainie Ether, który umożliwia użytkownikom tworzenie, zarządzanie i wymianę funduszy inwestycyjnych bez polegania na tradycyjnych pośrednikach, takich jak banki lub menedżerowie inwestycyjni. Platforma, wcześniej znana jako Mellon, wykorzystuje inteligentne kontrakty, aby zapewnić przejrzyste, bezpieczne i zyskowne inwestycje, ze szczególnym uwzględnieniem aktywów kryptograficznych i zarządzania portfelem. MLN, kryptowaluta używana w ekosystemie Enzyme, odgrywa ważną rolę w działaniu i zarządzaniu siecią.

Historia Enzyme

Początkowo uruchomiony przy użyciu tokenów Melon i MLN, Enzyme przeszedł proces rebrandingu, w wyniku którego ekosystem został przemianowany na Enzyme, przy czym oryginalne tokeny pozostały nienaruszone. Projekt został zaprojektowany i opracowany przez prywatną firmę założoną w 2016 roku przez matematyka Leto Trenklera i byłą wiceprezes Goldman Sachs Monę Elle.

Szwajcarska firma przeprowadziła Initial Coin Offering (ICO) w 2017 roku i zebrała około 3 milionów dolarów w latach 2017-2018, w którym to czasie wyemitowano i rozprowadzono 1,25 miliona tokenów MLN. Po udanym uruchomieniu pierwszej wersji Wschodniego Protokołu Finansowego w 2019 r., prywatna spółka Mellonport została rozwiązana, a kontrola nad siecią i protokołem została przeniesiona do Mellon Council, zdecentralizowanej autonomicznej organizacji (DAO) stworzonej specjalnie dla Protokołu Wschodniego.

Rada Mellon działa za pośrednictwem inteligentnych kontraktów, które pozwalają użytkownikom zapraszać nowych członków do sieci i aktywnie uczestniczyć w jej zarządzaniu. Obejmuje to proponowanie i wdrażanie zmian w protokole i jego standardach, zapewniając demokratyczny i przejrzysty proces podejmowania decyzji w ekosystemie Enzyme.

Jak działa Enzyme?

Enzyme to zdecentralizowana platforma zbudowana na blockchainie Ethereum, która wykorzystuje zestaw inteligentnych kontraktów do zarządzania aktywami. Podczas gdy do zarządzania aktywami wykorzystywane jest zastrzeżone oprogramowanie i protokoły, sieć wykorzystuje moc obliczeniową Ether do zarządzania siecią, więc opłaty i transakcje w protokole Enzyme są opłacane za pomocą ETH, kryptowaluty Ethereum.

Ważną cechą Enzyme jest to, że obsługuje wyszukiwanie w przeglądarkach internetowych poprzez integrację bibliotek JavaScript. Architektura sieci jest podzielona na dwie warstwy: Warstwę finansowania i Warstwę infrastruktury.

Warstwa finansowania pozwala użytkownikom i członkom sieci tworzyć własne fundusze inwestycyjne i umożliwiać innym użytkownikom inwestowanie w nie. Warstwa ta pozwala również użytkownikom zarządzać i kontrolować swoje aktywa, dając im pełną kontrolę nad swoimi funduszami.

Warstwa infrastruktury jest zarządzana przez zdecentralizowaną i niezależną organizację Enzyme, Enzyme Council (dawniej Mellon Council). MLN, token użytkowy protokołu, odgrywa kluczową rolę w zarządzaniu inwestycjami cyfrowymi w ekosystemie.

MLN posiada szereg funkcji, w tym mechanizmy głosowania i zarządzania siecią. Na przykład posiadacze MLN mogą głosować nad propozycjami stóp inflacji tokenów. MLN może być również wykorzystywany do zarządzania funduszami w celu optymalizacji procesów zarządzania aktywami cyfrowymi na platformie Enzyme.

Kluczowe cechy i korzyści Enzyme

Enzyme Finance zrewolucjonizowało świat zarządzania majątkiem, przełamując bariery, które tradycyjnie uniemożliwiały inwestorom odgrywanie aktywnej roli w zarządzaniu funduszami. Na tradycyjnych rynkach finansowych zarządzanie majątkiem było tradycyjnie domeną osób zamożnych, a niskie bariery wejścia uniemożliwiały udział większości potencjalnych inwestorów.

Oparty na blockchainie protokół Enzyme demokratyzuje fundusze zarządzania majątkiem, umożliwiając każdemu, niezależnie od jego statusu finansowego, inwestowanie w fundusze, zarządzanie ich aktywami i tworzenie osobistych portfeli. To unikalne podejście otwiera możliwości dla większej liczby inwestorów, którzy wcześniej nie mogli uczestniczyć w tej działalności.

To, co odróżnia Enzyme od innych zdecentralizowanych platform finansowych (DeFi), to połączenie zaawansowanej funkcjonalności, możliwości technicznych i praktycznych zalet. Użytkownicy mają pełną kontrolę nad swoimi aktywami i korzystają z przejrzystości i bezpieczeństwa oferowanego przez blockchain. Ten poziom kontroli i przejrzystości jest unikalny w tradycyjnym systemie finansowym.

Kolejnym innowacyjnym aspektem Enzyme jest to, że użytkownicy mogą inwestować w zarządzane fundusze bez konieczności znajomości lub zaufania do zarządzającego funduszem. Inteligentne kontrakty mogą monitorować zachowanie zarządzających funduszami, aby upewnić się, że przestrzegają oni ustalonych zasad i wytycznych. W ten sposób inwestorzy mogą mieć pewność, że ich aktywa są bezpieczne i zarządzane zgodnie z umową, nawet jeśli nie znają osobiście zarządzającego funduszem.

Token MLN

Token MLN jest podstawą platformy Enzyme i działa w celu wspierania jej rozwoju i zwiększania jej wartości. Pełni on trzy główne funkcje w ekosystemie: Zarządzanie, opłaty i prowizje. MLN ma również roczną stopę inflacji w wysokości 2%, co zachęca użytkowników do udziału i wkładu, jednocześnie zapewniając bezpieczeństwo i rozwój platformy, ostatecznie zwiększając wartość tokena MLN.

Obecnie w obiegu znajduje się 1 453 964 tokenów MLN, a ich łączna podaż wynosi 2 669 183. 53197661 MLN. Początkowo gospodarka MLM miała drukować 300 600 nowych tokenów każdego roku, co prowadziło do stałej inflacji. Jednak zarząd Enzyme Company rozważa obecnie zmianę modelu ekonomicznego poprzez zmniejszenie emisji tokenów o 20% rocznie począwszy od 2021 roku. W ramach tego nowego modelu tokeny, które nie będą w obiegu przez dwa lata, zostaną spalone.

Ponieważ członkowie Enzyme używają Ethereum do uiszczania opłat w ramach platformy, sieć wykorzystuje funkcję Melon Engine do wdrożenia mechanizmu konwersji całego Ethereum używanego do uiszczania opłat na MLN, sprzedaży Ethereum za MLN po wyższej cenie, a następnie spalenia zakupionych tokenów MLN. Proces ten reguluje podaż tokenów i usuwa je z całkowitej podaży tokenów, zapewniając zdrową i zrównoważoną gospodarkę tokenową w ekosystemie Enzyme.

Konkurencja dla Enzyme

W konkurencyjnym środowisku zarządzania aktywami cyfrowymi Enzyme Financial wyróżnia się przede wszystkim tym, że konkuruje z platformami wymiany (EP). Podczas gdy Enzyme jest skierowany do inwestorów detalicznych i instytucjonalnych, EP są skierowane do korporacji.

Analizując techniczne podstawy obu platform, jasne jest, że ich główną misją jest ułatwienie zarządzania cyfrowymi aktywami użytkowników. Podczas gdy Enzyme opiera się na ekosystemie Ethereum, Unido wykorzystuje platformę Polkadot, co daje mu przewagę w postaci możliwości obsługi transakcji na innych blockchainach.

Jednak Enzyme rozszerza również swoją sieć, przyciągając drobnych inwestorów i chociaż ta grupa nie jest obecnie znaczącym źródłem przychodów, potencjał wzrostu inwestycji drobnych inwestorów może znacząco przyczynić się do przyszłej ekspansji Enzyme.

Historycznie rzecz biorąc, Enzyme Finance zbudował większe zaufanie wśród swoich użytkowników, zaangażował szerszą społeczność, ma więcej zarządzanych aktywów i wykazał silniejszą trajektorię wzrostu niż private equity w Wielkiej Brytanii.

Partnerzy i inwestorzy

Jeśli chodzi o partnerów i wsparcie, projekt jest wspierany przez wiodące firmy venture capital, takie jak Enzyme Finance, Placeholder, DeFiance Capital i Collab+Currency. Zdecentralizowany charakter platformy oznacza, że zakup tokenów MLN jest otwartą bramą inwestycyjną.

Zarządzający aktywami mogą tworzyć własnych depozytariuszy na platformie, nawiązując strategiczne partnerstwa z Enzyme. Jedno z najważniejszych partnerstw zostało nawiązane w lutym 2021 r., kiedy Techmi Capital uruchomił portfel ETH-BTC przy użyciu zastrzeżonej strategii handlowej Enzyme.

Ekosystem Enzyme stale się rozwija dzięki integracji z wiodącymi usługami DeFi, takimi jak Aave, Compound, Convex Finance, Curvex Finance, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlash Finance, Yan i 0x, demonstrując silną sieć partnerów strategicznych.

Odbiornik Enzyme

Enzyme zapewnia elastyczność i skalowalność pożyczek opartych na blockchain. Wraz z rozwojem DeFi, Enzyme stanie się ważną częścią infrastruktury.

Jeśli Enzyme nadal będzie zyskiwać na popularności, MLN może stać się bardziej wartościowym natywnym tokenem do obsługi tej puli kredytów. Zarządzanie przez społeczność pozwala również Enzyme optymalizować swoje funkcje w czasie, aby zaspokoić potrzeby użytkowników.

Jednak konkurencja między protokołami pożyczkowymi DeFi staje się coraz bardziej intensywna. Ciągłe innowacje i integracja produktów będą kluczem do długoterminowych perspektyw Enzyme, ale jeśli uda mu się zrealizować swoją wizję ulepszania i personalizacji produktów strukturyzowanych dla wszystkich, przyszłość Enzyme wygląda ogólnie w jasnych barwach.