yearn.finance

Informazioni su yearn.finance

Yearn.finance è un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) leader nel settore, incentrato sull’aggregazione e sulla massimizzazione dei rendimenti per gli investitori. Con la sua suite di prodotti di investimento automatizzati, Yearn mira a semplificare la DeFi e a massimizzare i rendimenti per gli utenti.

Storia e team fondatore

Yearn.finance è stata fondata nel febbraio 2020 dallo sviluppatore Andre Cronje. È nata come strumento automatizzato di yield farming chiamato iEarn, che ottimizzava i prestiti su piattaforme come Compound, Dydx e Aave. Nel luglio 2020, il protocollo è stato rinominato Yearn.finance con il lancio del token di governance YFI. Cronje sta guidando lo sviluppo con un team crescente di collaboratori da tutto il mondo.

Come funziona Yearn.finance

Yearn.finance fornisce pool aggregati di liquidità chiamati yVaults che generano automaticamente rendimenti attraverso l’applicazione di strategie di credito, swap e yield farming. Gli utenti depositano i fondi nelle yVaults, che riallocano algoritmicamente il capitale per ottenere rendimenti ottimali. Le strategie sono create dagli sviluppatori della comunità di Yearn e quantificate in base al rendimento corretto per il rischio. L’impostazione e i parametri della strategia attiva sono gestiti sulla blockchain attraverso la struttura di governance del token YFI. Yearn genera anche entrate attraverso le commissioni di custodia di yVault e la fornitura di servizi di prestito istituzionali e OTC. Le entrate vengono utilizzate per riscattare e distribuire i token YFI alle parti interessate.

Principali prodotti e servizi

I prodotti principali di Yearn sono i seguenti:

• yVaults – Aggregatori automatici di rendimento che utilizzano prestiti, swap e cash pool attraverso protocolli come Aave, Curve e Balancer.
• yEarn – Ottimizzatori di rendimento che spostano i fondi degli utenti tra piattaforme di prestito come Compound e Dydx per ottenere i massimi rendimenti di prestito.
• ySwap – Un market maker automatizzato che combina i pool di liquidità su Uniswap, Balancer e altre piattaforme per ottenere i migliori tassi di scambio dei token.
• yInsure – Un protocollo assicurativo decentralizzato che fornisce una copertura assicurativa per gli smart contract e i depositi yVault.

Yearn offre anche servizi come il prestito istituzionale, il trading over-the-counter e portafogli di performance personalizzati in base ai profili di rischio dei clienti.

Vantaggi e creazione di valore del token YFI

Il token YFI consente la governance di Yearn.finance e allinea gli incentivi tra i partecipanti. I titolari di YFI possono creare proposte e votare le modifiche al protocollo, comprese le nuove strategie, le strutture delle commissioni e il lancio di nuovi prodotti. YFI genera anche valore dalle entrate di Yearn. Le commissioni derivanti dalle yVault e dai servizi vengono utilizzate per riscattare e distribuire i token YFI agli stakeholder tramite contanti. YFI beneficia della crescita di LTV e dell’utilizzo di Yearn, creando un ciclo di feedback positivo. Grazie a questi forti meccanismi di utilità e di creazione di valore, YFI si è affermato come token leader della governance DeFi con un significativo potenziale a lungo termine grazie alla crescita di Yearn.

Struttura di governance

Yearn.finance utilizza una struttura di governance basata sul token YFI e sugli stakeholder della comunità. I detentori di YFI possono creare e votare proposte che dettano modifiche al protocollo. Non ci sono quote dei fondatori né un team di sviluppo ufficiale di Yearn. Il potere è completamente decentralizzato ai titolari di YFI e ai collaboratori della comunità di Yearn, che sviluppano strategie e attuano i cambiamenti decisi dalle parti interessate. Questa struttura di governance mette il protocollo interamente nelle mani dei suoi utenti e crea un forte decentramento in linea con la filosofia della DeFi.

Collaborazioni e integrazioni

Yearn ha stretto partnership con i principali protocolli DeFi per estendere le sue strategie di aggregazione delle prestazioni. Questi includono Chainlink, Aave e Keep Network per il flusso di dati, il prestito e la sicurezza. Yearn beneficia anche delle crescenti integrazioni con la DeFi. Applicazioni leader come Abracadabra, Alchemix e Beefy Finance utilizzano Yearn e Vaults per sbloccare le opportunità di performance per i loro utenti. Il crescente ecosistema di partner e integrazioni di Yearn continua ad aumentare il valore e l’uso a lungo termine dei prodotti Yearn che generano performance. Questo crea un effetto rete che rende Yearn un centro di performance DeFi essenziale.

Tabella di marcia e sviluppi futuri

Yearn ha in programma di introdurre altre strategie di generazione di performance per le monete stabili, le altcoin, gli NFT e i leveraged token per portare più asset sotto l’ombrello dell’aggregazione automatizzata delle performance. Sono inoltre in fase di sviluppo ulteriori versioni di yVault e prodotti istituzionali specializzati. Yearn mira a diventare una DAO completamente decentralizzata e gestita dai titolari di token yFI. I talentuosi sviluppatori della comunità di Yearn stanno anche lavorando a miglioramenti come nuove funzionalità AMM, capacità multi-catena e partnership con soluzioni di scalabilità Layer 2 per ridurre il costo del gas. Con la crescita della DeFi, Yearn.finance è pronta a rafforzare la sua posizione di aggregatore di prestazioni leader. Con i suoi sviluppatori innovativi e gli incentivi allineati, l’ecosistema Yearn ha un futuro brillante davanti a sé. In breve, Yearn.finance è un pioniere dell’aggregazione delle prestazioni nella DeFi con i suoi yVaults e i prodotti correlati. Il protocollo semplifica e massimizza le prestazioni, garantendo al contempo una solida decentralizzazione grazie al suo token di governance. Yearn si è affermato come uno dei principali protocolli DeFi con un significativo potenziale di crescita.