Enzyme

Informazioni su Enzyme

Enzyme, un protocollo di scambio decentralizzato open source, funziona sulla blockchain di Ethereum e consente agli utenti di creare, gestire e condividere i propri fondi di investimento senza affidarsi a intermediari tradizionali come banche o gestori di fondi. La piattaforma, precedentemente nota come Melon, utilizza contratti intelligenti per consentire investimenti trasparenti, sicuri e redditizi, con particolare attenzione alla gestione di asset e portafogli in criptovaluta. La criptovaluta nativa dell’ecosistema Enzyme si chiama MLN e svolge un ruolo fondamentale nel funzionamento e nella governance della rete.

Storia di Enzyme

Enzyme è stato originariamente lanciato come Melon con il simbolo MLN ed è passato attraverso un processo di rebranding in cui il nome dell’ecosistema è stato cambiato in Enzyme, pur mantenendo il simbolo originale. Il progetto è stato concepito e sviluppato nel 2016 da una società privata fondata dal matematico Rito Trinkler e dall’ex vicepresidente di Goldman Sachs Mona El Isa.

L’azienda con sede in Svizzera ha completato un’offerta iniziale di monete (ICO) nel 2017 e ha raccolto quasi 3 milioni di dollari tra il 2017 e il 2018. Durante questo periodo sono state coniate e distribuite 1.250.000 monete MLN. Dopo il successo del lancio della prima versione del protocollo Enzyme Finance nel 2019, la società privata, nota come Melonport, è stata sciolta e il controllo della rete e del suo protocollo è passato al Melon Council, un’organizzazione autonoma decentralizzata (DAO) creata appositamente per il protocollo Enzyme.

Il Melon Council opera con contratti intelligenti che consentono agli utenti di invitare nuovi membri a unirsi alla rete e di partecipare attivamente alla sua gestione. Ciò include la proposta e l’implementazione di modifiche al protocollo e ai suoi parametri, garantendo un processo decisionale democratico e trasparente all’interno dell’ecosistema Enzyme.

Come funziona Enzyme?

Enzyme è una piattaforma decentralizzata costruita sulla blockchain di Ethereum che utilizza una serie di contratti intelligenti per facilitare la gestione degli asset. Sebbene Enzyme si basi su un proprio software e protocollo per la gestione degli asset, utilizza la potenza di calcolo di Ethereum per far funzionare la rete. Di conseguenza, le commissioni e le transazioni all’interno del protocollo Enzyme vengono pagate utilizzando la criptovaluta di Ethereum, ETH.

Una caratteristica notevole di Enzyme è il supporto per le ricerche sul browser web, reso possibile dall’integrazione di una libreria Javascript. L’architettura della rete è suddivisa in due diversi livelli: il livello di fondo e il livello di infrastruttura.

Nel livello fondi, gli utenti e i partecipanti alla rete creano i loro fondi di investimento e li rendono disponibili agli altri utenti per l’investimento. Questo livello consente inoltre agli utenti di gestire e controllare i propri asset, dando loro un controllo totale sui propri fondi.

Il livello dell’infrastruttura, invece, è gestito dall’organizzazione decentralizzata e autonoma di Enzyme, il Consiglio di Enzyme (ex Consiglio di Melone). Il token di utilità del protocollo, MLN, svolge un ruolo chiave nella gestione degli investimenti digitali all’interno dell’ecosistema.

L’MLN svolge molteplici funzioni, in particolare come parte del meccanismo di voto e della gestione della rete. Ad esempio, i titolari di MLN possono votare su proposte relative al tasso di inflazione del token. Inoltre, l’MLN viene utilizzato per l’esecuzione della gestione dei fondi, snellendo il processo di gestione degli asset digitali all’interno della piattaforma Enzyme.

Caratteristiche e vantaggi principali di Enzyme

Enzyme Finance sta rivoluzionando il mondo della gestione patrimoniale abbattendo le barriere che tradizionalmente hanno impedito all’investitore medio di partecipare attivamente alla gestione dei fondi di investimento. Nei mercati finanziari tradizionali, la gestione patrimoniale è spesso riservata ai ricchi, con barriere minime di ingresso proibitive che escludono la maggior parte dei potenziali investitori.

Basato sulla tecnologia blockchain, il protocollo Enzyme democratizza l’accesso ai fondi di gestione patrimoniale, consentendo a chiunque, indipendentemente dal proprio background finanziario, di investire in fondi, gestire il proprio patrimonio e creare portafogli personalizzati. Questo approccio unico apre un mondo di opportunità a un numero molto più ampio di investitori che in precedenza non potevano partecipare a questo tipo di attività.

Ciò che distingue Enzyme dalle altre piattaforme del settore della finanza decentralizzata (DeFi) è la combinazione di funzionalità avanzate, capacità tecniche e vantaggi pratici. Gli utenti mantengono il pieno controllo sui propri beni e beneficiano della trasparenza e della sicurezza offerte dalla blockchain. Questo livello di controllo e trasparenza non ha precedenti nei sistemi finanziari tradizionali.

Un altro aspetto innovativo di Enzyme è che gli utenti possono investire in fondi gestiti senza necessariamente conoscere o fidarsi del gestore del fondo. Ciò è possibile grazie all’uso di contratti intelligenti, che monitorano le azioni dei gestori di fondi e garantiscono che essi aderiscano a regole e linee guida predefinite. Gli investitori possono quindi essere sicuri che il loro patrimonio sia sicuro e gestito secondo il protocollo, anche se non conoscono personalmente il gestore del fondo.

Gettone MLN

Il token MLN funge da spina dorsale della piattaforma Enzyme per sostenerne la crescita e aumentare il valore del token. Svolge tre funzioni principali all’interno dell’ecosistema: governance, staking e commissioni. Inoltre, l’MLN ha un tasso di inflazione annuale del 2%, che incoraggia la partecipazione e i contributi degli utenti, sostenendo al contempo la sicurezza e lo sviluppo della piattaforma, aumentando in ultima analisi il valore del token MLN.

Attualmente sono in circolazione 1.453.964 MLN, per un’offerta totale di 2.669.183,53197661 MLN. In origine, l’economia MLN prevedeva un tasso di inflazione continuo, con 300.600 nuovi gettoni emessi ogni anno. I gettoni non assegnati dovevano essere bruciati. Tuttavia, il Consiglio dell’enzima sta attualmente valutando una proposta di modifica del modello economico che prevede una riduzione del 20% annuo dell’emissione di gettoni a partire dal 2021. Secondo questo nuovo modello, i token non emessi per due anni verrebbero bruciati.

Poiché i membri di Enzyme utilizzano ETH per pagare le commissioni all’interno della piattaforma, la rete ha implementato un meccanismo che utilizza la funzione Melon Engine per convertire tutti gli ETH utilizzati per le commissioni in MLN. Il motore vende gli ETH per MLN a un prezzo più alto e poi brucia i token MLN acquistati. Questo processo regola l’offerta di token e rimuove questi token dall’offerta complessiva per garantire un’economia dei token sana ed equilibrata all’interno dell’ecosistema Enzyme.

La concorrenza di Enzyme

Nel panorama competitivo della gestione degli asset digitali, Enzyme Finance si distingue principalmente per la sua contrapposizione con Unido Enterprise Platform (EP). Mentre Enzyme si rivolge sia agli investitori retail che a quelli istituzionali, Unido si rivolge più specificamente alle aziende.

Osservando la base tecnologica di entrambe le piattaforme, è chiaro che entrambe adempiono alla loro missione principale di facilitare la gestione degli asset digitali per i loro utenti. Enzyme è radicata nell’ecosistema Ethereum, mentre Unido utilizza Polkadot, che le conferisce un vantaggio nel supportare transazioni su diverse blockchain.

Tuttavia, Enzyme sta gettando una rete più ampia rivolgendosi anche agli investitori al dettaglio, un gruppo che, sebbene attualmente non rappresenti la principale fonte di entrate, potrebbe contribuire in modo significativo all’espansione di Enzyme in futuro, grazie a un potenziale aumento degli investimenti da parte degli investitori al dettaglio.

Storicamente, Enzyme Finance ha stabilito una maggiore fiducia con la sua base di utenti, ha attratto una comunità più ampia e ha gestito un volume più elevato di asset in gestione (AUM) rispetto al private equity britannico, indicando una traiettoria di crescita più forte.

Partnership e investitori

In termini di partnership e supporto, Enzyme Finance ha ricevuto il sostegno di note società di venture capital come Placeholder, DeFiance Capital e Collab+Currency. La struttura decentralizzata della piattaforma fa sì che l’acquisto dei token MLN sia una porta aperta agli investimenti per tutti.

I gestori patrimoniali hanno l’opportunità di stringere partnership strategiche con Enzyme creando i propri caveau sulla piattaforma. Una collaborazione degna di nota ha avuto luogo nel febbraio 2021, quando Techemy Capital ha lanciato un portafoglio ETH-BTC utilizzando le proprie strategie di trading su Enzyme.

L’ecosistema di Enzyme continua a espandersi grazie alle integrazioni con i principali servizi DeFi come Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlashed Finance, Yearn e 0x, a dimostrazione di una forte rete di partner strategici.

Prospettive future per Enzyme

Enzyme offre flessibilità e scalabilità ai prestiti basati su blockchain. Con l’espansione della DeFi, Enzyme è ben posizionato per diventare una parte centrale dell’infrastruttura.

Se Enzyme continuerà a essere adottato, MLN potrebbe diventare più prezioso come token nativo che alimenta questo stack di prestiti. La governance della comunità consente inoltre a Enzyme di evolvere le sue capacità nel tempo in linea con le esigenze degli utenti.

Tuttavia, la concorrenza tra i protocolli di prestito DeFi si sta intensificando. La continua innovazione e integrazione dei prodotti sarà fondamentale per le prospettive a lungo termine di Enzyme. Nel complesso, tuttavia, il futuro di Enzyme appare luminoso se l’azienda riuscirà a realizzare la sua visione di prodotti strutturati ottimizzati e personalizzabili per tutti.