Alchemix
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Informazioni su Alchemix
Alchemix è una nuova piattaforma finanziaria decentralizzata (DeFi) costruita sulla blockchain di Ethereum che consente agli utenti di prendere in prestito depositando cripto-gettoni come garanzia senza doversi preoccupare del rischio di regolamento. Il protocollo consente di creare versioni sintetiche di beni che maturano interessi nel tempo.
Panoramica della piattaforma Alchemix
La piattaforma Alchemix consiste in contratti intelligenti che accettano depositi di criptovalute selezionate come DAI, ETH e USDC. Gli utenti depositano questi asset nei caveau di Alchemix e ricevono in cambio una quantità corrispondente di alToken. Ad esempio, chi deposita DAI riceve alDAI.
Questi alToken rappresentano un diritto alla garanzia sottostante più gli interessi maturati. Possono essere utilizzati immediatamente come garanzia per i prestiti sulla piattaforma o scambiati sui mercati secondari. L’innovazione principale di Alchemix è che gli alToken rimborsano i propri prestiti in modo indipendente nel tempo, utilizzando i rendimenti degli asset depositati.
Scheda tecnica di Alchemix (ALCX)
ALCX è il token ERC-20 nativo di Alchemix che svolge funzioni di governance e di incentivazione. Con l’introduzione di AlchemixDAO, gli staker avranno nuovi ruoli e responsabilità. Ad esempio, è allo studio un modello di condivisione delle entrate che consentirebbe agli staker di guadagnare una quota delle entrate del protocollo. Nel raro caso di una grave crisi finanziaria, gli staker di ALCX potrebbero anche contribuire a garantire la stabilità del protocollo.
Quando Alchemix è stata lanciata nel febbraio 2021, è stata effettuata un’allocazione iniziale di 478.612 token ALCX, il 15% dei quali è stato destinato alla tesoreria della DAO e il 5% a un programma di bug bounty. Alla comunità sono stati assegnati 358.959 token ALCX da utilizzare in futuro. Nella prima settimana sono stati distribuiti circa 22.344 token ALCX dai pool di scommesse e l’emissione settimanale è diminuita di circa 130 ALCX. L’offerta di token non è limitata e si prevede che tre anni dopo il lancio l’offerta in circolazione raggiungerà circa 2,393 milioni di token. L’emissione si stabilizzerà quindi a 2.200 ALCX a settimana, aumentando l’offerta totale di 114.400 ALCX all’anno, il che corrisponde a un tasso di inflazione iniziale di circa il 4,5%, che diminuisce ogni anno.
Le principali disponibilità di ALCX sono le seguenti:
- 29% nel Reattore di Tokemak ALCX Token
- 18% nel Pool di Staking ALCX Single-Sided
- 15% in Alchemix Treasury
- 14% nei fornitori di liquidità ALCX/ETH SushiSwap
Sostenuto da una solida liquidità, ALCX è negoziato su diverse borse centralizzate e decentralizzate come SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX e altre. Su Premia Finance è disponibile anche un mercato di opzioni ALCX. In qualità di primo partner di Olympus Pro e Tokemak, Alchemix è strategicamente posizionata per garantire un’adeguata liquidità al token ALCX e ad altre classi di attività controllate dal protocollo/liquidità proprietaria (POL/PCL).
Come funziona Alchemix
Il processo inizia quando un utente deposita i token in una cassaforte. Questo deposito viene immediatamente convertito in alTokens, che rappresentano una parte del patrimonio e del reddito depositati. A questo punto, l’utente può prendere in prestito da Alchemix una percentuale della sua garanzia in alTokens.
Ad esempio: Bob deposita 10 ETH e riceve in cambio 10 alETH. Bob può ora prendere in prestito fino al 50% del valore degli alETH. Nel tempo, il rendimento dei 10 ETH di Bob è generato dagli alETH. Questo rendimento contribuisce a ripagare autonomamente il prestito. In effetti, Alchemix permette ai prestiti di ripagarsi da soli.
Gli utenti possono ritirare il loro saldo iniziale in qualsiasi momento, purché venga generato un rendimento sufficiente a ripagare il saldo del prestito. In caso contrario, è possibile realizzare parte della garanzia. Nel complesso, Alchemix riduce notevolmente il rischio di realizzazione rispetto ai prestiti garantiti tradizionali.Vantaggi di Alchemix
- I prestiti auto-erogati riducono il rischio di liquidazione
- Non è necessario gestire attivamente i prestiti o riequilibrare il collaterale
- Gli interessi maturano automaticamente su tutti iToken
- Prodotto innovativo nello spazio DeFi in rapida evoluzione
- Rendimenti e incentivi interessanti per i titolari di ALCX
- Team di criptofinanza competente ed esperto
Svantaggi e rischi
- La complessità tecnica porta a problemi di sicurezza
- I rischi associati agli smart contract possono portare alla perdita di fondi.
- Bassa partecipazione e basso LTV ad oggi
- Natura speculativa e volatilità di ALCX
- Incertezze normative sui protocolli di prestito DeFi
- Concorrenza di piattaforme come AAVE, MakerDAO, ecc.
Acquisto e stoccaggio di ALCX
ALCX è attualmente negoziato sui principali exchange come Coinbase, KuCoin, FTX e Uniswap. Può essere acquistato con ETH, USDT o altre criptovalute. Dopo l’acquisto, ALCX deve essere conservato in un portafoglio sicuro compatibile con Ethereum. I portafogli non depositari come IronWallet e MetaMask o i portafogli hardware offrono una sicurezza ottimale.
Se si scommette su ALCX sulla piattaforma, si riceveranno premi aggiuntivi nel corso del tempo. Tuttavia, la liquidità della scommessa sui chip può essere limitata. È consigliabile analizzare i periodi di lock-in e i rischi associati prima di impegnarsi in una scommessa.
Il futuro di Alchemix
Alchemix è ancora in una fase relativamente iniziale, ma il protocollo sta riscuotendo un successo promettente. Entro ottobre 2023, grazie ad Alchemix sarà possibile ottenere un valore complessivo di oltre 100 milioni di dollari. Le verifiche di sicurezza e i test del protocollo devono ancora essere effettuati.
Lo sviluppo dell’integrazione con altre piattaforme DeFi potrebbe aumentare notevolmente la domanda degli utenti. È inoltre possibile includere più opzioni per la protezione dei beni. Anche la funzionalità cross-channel potrebbe incrementare la crescita.
Il team di Alchemix dovrebbe concentrarsi su meccanismi di governance efficaci per una decentralizzazione a lungo termine. Dato il rapido ritmo dell’innovazione nello spazio DeFi, Alchemix deve evolversi continuamente per rimanere rilevante. Eliminando le attuali limitazioni, Alchemix potrebbe diventare una piattaforma decentralizzata leader nel settore dei prestiti e della generazione di rendimenti.
In sintesi, Alchemix offre una soluzione innovativa per migliorare l’efficienza del capitale nei prestiti DeFi. Se il protocollo avrà successo sia dal punto di vista tecnologico che da quello dell’adozione, ALCX potrebbe rivelarsi una scommessa redditizia per i cripto-investitori lungimiranti. Tuttavia, è consigliabile valutare attentamente i rischi a breve termine prima di impegnare un capitale significativo.