Venus

Acerca de Venus

Venus es un mercado monetario algorítmico y un protocolo sintético de stablecoin construido sobre la cadena inteligente Binance. Su objetivo es proporcionar un sistema de préstamos descentralizado y resistente a la censura, accesible a cualquier persona con conexión a Internet.

Origen e historia de Venus

Venus fue fundada en 2020 por un equipo de desarrolladores anónimos y lanzó su mainnet en agosto de 2020. Es uno de los primeros proyectos DeFi construidos sobre la Binance Smart Chain. El protocolo fue bifurcado de Compound, uno de los protocolos de préstamo más populares en Ethereum. Los desarrolladores de Venus agregaron varias características nuevas y optimizaron el protocolo para que funcione de manera eficiente en la BSC.

Características y capacidades

Algunas de las principales características de Venus son:

• Mercados monetarios algorítmicos para el aprovisionamiento y préstamo de activos
• Acuñación de VAI, una stablecoin sintética vinculada a 1 $.
• Préstamo y endeudamiento de tokens BEP20 con tipos de interés variables
• Venus Exchange (VEX) – Bolsa descentralizada AMM
• Controlada por los titulares de tokens VAI

Venus permite una experiencia de préstamo de stablecoin sin fisuras. Los usuarios pueden proporcionar criptoactivos respaldados como garantía para acuñar stablecoins VAI. También pueden prestar criptomonedas populares contra garantía a tipos de interés dinámicos.

Ficha Venus (XVS)

XVS es el token de gobierno nativo del protocolo Venus. Tiene varias funciones:

• Los titulares de XVS pueden apostar sus tokens para ganar comisiones de intercambio del intercambio VEX.
• Se utiliza para votar propuestas de gobierno.
• Las recompensas por apostar XVS proceden de las comisiones del protocolo.

La oferta máxima es de 250 millones de XVS. El 30% de los tokens se distribuyeron a través de Binance Launchpool, el 20% a los miembros del equipo y el 50% al fondo de reserva de la comunidad.

Plataforma de préstamos Venus

La plataforma de préstamos Venus permite a los usuarios suministrar y prestar activos fácilmente interactuando con los mercados monetarios del protocolo. Los proveedores pueden ganar intereses proporcionando activos. Los prestatarios deben sobrecolateralizar para recibir préstamos.

Algunos de los mercados monetarios más populares en Venus son:

• VAI/BNB – Proporcionar BNB como garantía para acuñar la stablecoin VAI
• BTC/BNB – Prestar BTC contra garantía BNB
• ETH/BNB – Preste ETH mediante la provisión de BNB
• VAI/BUSD – Proporcionar BUSD para tomar prestadas stablecoins VAI

Las tasas de oferta y préstamo se ajustan a la demanda del mercado. Las tasas se determinan algorítmicamente por el protocolo.

Mecanismos de préstamo y empréstito en el protocolo Venus

Venus permite a los usuarios prestar y tomar prestados activos a través de su mercado monetario algorítmico. Los prestamistas pueden entregar criptoactivos respaldados a los mercados monetarios de Venus y recibir intereses a cambio. Los prestatarios deben garantizar la cantidad prestada para recibir préstamos.

Para proporcionar activos, los prestamistas deben aprobar los tokens deseados y depositarlos en los mercados monetarios del protocolo. Cada mercado tiene su propio APY de oferta, que se ajusta en función de la oferta y la demanda. Los mercados de suministro más populares incluyen BNB, BUSD, BTCB y ETH.

Los prestatarios deben sobrecolateralizar para poder pedir prestado. Por ejemplo, para pedir prestado 1 BTC, un usuario debe depositar 2 BNB como garantía. Cada mercado de préstamo tiene un APY de préstamo dinámico que cambia algorítmicamente.

Para tomar prestados activos, los usuarios deben acuñar primero stablecoins VAI utilizando como garantía BNB. Las VAI acuñadas se utilizan entonces para pedir prestadas las criptomonedas deseadas. Se evita que los prestatarios incurran en impago, ya que pueden perder su garantía si la tasa de salud es demasiado baja.

El protocolo Venus liquida automáticamente las posiciones cuando el índice de garantía cae por debajo del umbral de liquidación. Esto protege a los prestamistas de las deudas incobrables y mantiene la salud de los mercados.

Venus permite prestar y tomar prestados activos con eficiencia de capital a través de mercados monetarios algorítmicos sobrecolateralizados. Es fácil de usar y consiste en la provisión o préstamo de activos con stablecoins VAI.

La integración del protocolo Venus en la cadena inteligente de Binance

Una de las principales razones del rápido crecimiento de Venus es su integración en la Binance Smart Chain. BSC le dio acceso a una gran liquidez y a un próspero ecosistema de aplicaciones DeFi.

Venus aprovecha el alto rendimiento de las transacciones y las bajas comisiones de BSC para ofrecer préstamos rápidos y asequibles. Los mercados monetarios de Venus utilizan activos clave de BSC como BNB, BUSD, BTCB como par base para la oferta y el préstamo.

Este enfoque en los activos propios y la liquidez de BSC ha ayudado al despegue de los grupos de préstamos de Venus y ha impulsado su crecimiento inicial.

Medidas de seguridad y gestión de riesgos en XVS

• Auditorías de contratos inteligentes – Venus hace auditar sus contratos principales por empresas de renombre como Hacken para asegurarse de que no existen vulnerabilidades. Esto minimiza el riesgo de los contratos inteligentes.
• Sobrecolateralización – Los prestatarios deben mantener un ratio mínimo de colateralización por encima del umbral de liquidación. Esto garantiza que los préstamos estén siempre cubiertos por garantías suficientes.
• Liquidaciones – Si el ratio de colateralización de una posición cae por debajo del umbral, el protocolo Venus la liquida automáticamente para saldar la deuda. Esto evita que las deudas incobrables supongan una carga para los prestamistas.
• Redundancia de oráculos – Venus utiliza una red descentralizada de oráculos de precios como Chainlink para obtener datos fiables sobre los precios de mercado. Esto evita el riesgo de manipulación de los precios en los préstamos.
• Control de deslizamiento – Venus Exchange tiene una tolerancia de deslizamiento personalizable para evitar grandes impactos en los precios de las operaciones. Esto protege contra un alto deslizamiento en los swaps.
• Claves de administración – Venus ha descentralizado progresivamente el control desde el equipo hasta la gestión de la DAO por parte de los titulares. Esto reduce el potencial de abuso de las claves de administración.
• Bug Bounties – Venus tiene programas de bug bounty para incentivar a los miembros de la comunidad a revelar vulnerabilidades de forma responsable. Esto permite mejoras de seguridad proactivas.

A través de una combinación de auditorías, incentivos económicos, gestión descentralizada y supervisión de la comunidad, Venus pretende maximizar la seguridad de los fondos invertidos en su ecosistema. La gestión proactiva del riesgo es fundamental para mantener la confianza en un protocolo DeFi.

Bolsa Venus (VEX)

Venus ha lanzado recientemente su propia bolsa descentralizada AMM: VEX. Está diseñado para complementar la plataforma de préstamos y ampliar las capacidades del protocolo.

Los aspectos clave del intercambio VEX son:

• Negociación con comisiones y deslizamientos muy bajos
• Fondos de liquidez para importantes tokens BSC
• Los titulares de XVS pueden participar y ganar comisiones de intercambio
• Recompensas de minería comercial para los participantes en el intercambio

VEX pretende captar el creciente volumen DEX de BSC. Los titulares de XVS ganan comisiones de todas las operaciones en VEX Exchange.

Control y apuesta

Venus tiene un mecanismo de gestión basado en DAO que es gestionado por los titulares de XVS. Los titulares de XVS pueden participar en el protocolo para ganar recompensas de tokens inflacionarios. También reciben comisiones de los mercados monetarios y de la bolsa VEX.

Al apostar XVS, los titulares obtienen derechos de voto para gestionar la DAO de Venus. Pueden presentar y votar propuestas para mejorar el protocolo.

En la actualidad, Venus se queda con el 10% de los ingresos procedentes de los intereses del mercado monetario y las comisiones de VEX para distribuirlos como recompensas por las apuestas. Esto implica a la comunidad en la gestión del protocolo.

Retos y evolución futura de Venus

Como uno de los principales protocolos DeFi en BSC, Venus se enfrenta a varios retos:

• Mantener el crecimiento y la actividad en medio de la creciente competencia en BSC
• Mantener la vinculación de la stablecoin y minimizar la volatilidad del VAI.
• Descentralizar con el tiempo el poder de gobierno del equipo central.
• Ampliar los mercados de crédito y el intercambio VEX a medida que aumenta la demanda.

Para seguir innovando, existen varias direcciones posibles para el desarrollo de Venus:

• Ampliar la multicadena más allá del BSC
• Exploración de capacidades y puentes entre cadenas
• Introducción de la agricultura de rendimiento apalancado y los mercados de derivados
• Ampliar los préstamos a nuevas criptomonedas y stablecoins

El desarrollo continuo de productos y el compromiso de la comunidad serán fundamentales para que Venus mantenga su posición como protocolo DeFi líder en BSC.