Alchemix

Simyaya Giriş

Alchemics, Ethereum blok zinciri üzerine inşa edilen ve kullanıcıların tasfiye riski konusunda endişelenmeden teminat olarak kripto para yatırarak kredi almalarına olanak tanıyan yeni bir merkezi olmayan finans (DeFi) platformudur. Protokol, zaman içinde faiz kazanan varlıkların sentetik versiyonlarının oluşturulmasına olanak tanır.

Alchemix platformuna genel bakış

Alchemix platformu, DAI, ETH, USDC ve diğerleri gibi seçilmiş kripto para birimlerinin depozitolarını kabul eden akıllı sözleşmelerden oluşur. Kullanıcılar bu varlıkları Alchemix kasasına yatırır ve karşılığında karşılık gelen miktarda altcoin alır. Örneğin, DAI yatıran bir kullanıcı Aldaai alacaktır.

Bu altcoinler, temel teminat ve birikmiş faiz haklarını temsil eder. Bu altcoinler, platformda hemen krediler için teminat olarak kullanılabilir veya ikincil piyasada satılabilir. Alchemics’in temel yeniliği, krediyi zaman içinde geri ödemek için altcoinlerin konuşlandırıldığı varlıklardan elde edilen geliri kullanmasıdır.

Alchemix (ALCX) Bilgi Formu

ALCX, Alchemics’in yönetişim ve teşvik işlevlerini yerine getiren ERC-20 tokenıdır. Alchemics DAO’nun devreye girmesiyle birlikte, stakerların yeni rolleri ve sorumlulukları olacaktır. Örneğin, stakerların protokol gelirinin bir kısmını almasına olanak tanıyacak bir gelir paylaşım modeli araştırılmaktadır. Ayrıca, büyük ölçekli bir finansal kriz durumunda, ALCX stakerları protokolün istikrarını sağlamaya yardımcı olabilecektir.

Alchemix Şubat 2021’de faaliyete geçtiğinde, %15’i DAO hazinesine ve %5’i hata ödül programına tahsis edilmek üzere 478.612 ALCX token tahsis edildi. Topluluk, gelecekte kullanmak üzere 358.959 ALCX token aldı. İlk hafta, staking havuzundan yaklaşık 22.344 ALCX token dağıtıldı ve haftalık ihraç yaklaşık 130 ALCX azaldı. Token arzı sınırsızdır ve lansmandan üç yıl sonra dolaşımda yaklaşık 2,39 milyon token olmasını bekliyoruz. Bundan sonra, ihraç oranı haftada 2.200 ALCX’te sabitlenecek ve toplam arz yılda 114.400 ALCX’e yükselecektir; bu da yaklaşık %4,5’lik bir başlangıç enflasyon oranına eşdeğerdir ve yıllık olarak azalacaktır.

Mevcut başlıca ALCX türleri şunlardır

• Tokemak Reaktör ALCX %29.
• 18 tek taraflı ALCX oranları için rezervasyon yaparken
• Alchemix Hazine yüzde 15
• ALCX/ETH SushiSwap Likidite Sağlayıcıları %14.

Yüksek likiditesi nedeniyle ALCX, SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX ve daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli merkezi ve merkezi olmayan borsalarda işlem görmektedir. ALCX opsiyon piyasası Premia Finance’te de mevcuttur. İlk Olympus Pro ve TokenMark ortağı olan Alchemix, ALCX token ve Protokol Kontrolü/Likidite (POL/PCL) varlık sınıfı için yeterli likidite sağlamak üzere stratejik olarak konumlandırılmıştır.

Alchemix nasıl çalışır?

Süreç, bir kullanıcının bir kasaya token yatırmasıyla başlar. Bu depozito derhal, listelenen varlıkların ve kârların bir kısmını temsil eden Altoken’lara dönüştürülür. Bu noktada, kullanıcılar teminatlarının bir yüzdesini AlTokens cinsinden Alchemix’ten ödünç alabilirler.

Örneğin, Bob 10 Ethereum yatırır ve karşılığında 10 alETH alır. Bob artık alETH değerinin %50’sine kadar borç alabilir. Zaman içinde Bob’un 10 ETH’si alETH tarafından üretilecektir. Bu kâr, kredinin kendisinin ödenmesine yardımcı olur. Özünde Simya, kredinin kendi kendini ödemesini sağlar.

Alchemix’in Faydaları

• Kredileri kendi kendine ödeyerek tasfiye riskini azaltın
• Kredileri aktif olarak yönetmeye veya teminatları yeniden dengelemeye gerek yok
• Tüm jetonlara otomatik olarak faiz tahakkuk ettirilir
• Hızla büyüyen DeFi sektöründe yenilikçi ürün
• ALCX sahipleri için cazip getiriler ve teşvikler
• Kripto finans uzmanlarından oluşan yetkin ve deneyimli ekip

Dezavantajlar ve riskler

• Teknik karmaşıklık nedeniyle güvenlik sorunları
• Akıllı sözleşmelerle ilişkili riskler fon kaybına neden olabilir
• Bugüne kadar düşük katılım oranı ve düşük LTV
• ALCX’in spekülatif yapısı ve volatilitesi
• DeFi kredilendirme protokollerine ilişkin düzenleyici belirsizlik
• AAVE, MakerDao gibi platformların rekabeti.

ALCX’in kazanılması ve elde tutulması

ALCX şu anda Coinbase, KuCoin, FTX ve Uniswap gibi büyük borsalarda işlem görmektedir. ALCX’i ETH, USDT veya diğer kripto paralarla satın alabilirsiniz. ALCX’i satın aldıktan sonra, Ethereum uyumlu güvenli bir cüzdanda saklamalısınız. Depo dışı cüzdanlar veya IronWallet ve Metamask gibi donanım cüzdanları optimum güvenlik sağlar.

Platformda ALCX bahisleri yapmak bazen size ek ödüller kazandırabilir, ancak çip bahislerinin likiditesi sınırlı olabilir. Bahis oynamadan önce blok sürelerini ve ilgili riskleri analiz etmenizi öneririz.

Alchemix’in geleceği

Alchemix henüz nispeten erken aşamalarında olsa da, protokol şimdiden umut verici başarılar elde ediyor. Ekim 2023 itibariyle Alchemix’in değeri 100 milyon doların üzerinde olacak. Hâlâ güvenlik kontrollerinden ve protokol testlerinden geçmesi gerekiyor.

Diğer merkezi olmayan finans platformlarıyla entegrasyonların geliştirilmesi kullanıcı talebini önemli ölçüde artırabilir. Varlık koruması için ek seçenekler de dahil edilebilir. Kanallar arası işlevsellik de büyümeyi destekleyebilir.

Alchemix ekibi, uzun vadeli ademi merkeziyetçilik için etkili yönetişim mekanizmalarına odaklanmalıdır. Merkezi olmayan finans inovasyonunun hızlı temposu göz önüne alındığında, Alchemix’in güncelliğini korumak için sürekli olarak gelişmesi gerekiyor. Alchemix, mevcut sınırlamaları ortadan kaldırarak, borç verme ve para kazanma için önde gelen merkezi olmayan platform haline gelebilir.

Bu şekilde Alchemix, DeFi borç vermenin sermaye verimliliği için yenilikçi bir çözüm sunmaktadır. Protokol hem teknik hem de dağıtım açısından başarılı olursa, ALCX ileri görüşlü kripto yatırımcıları için kazançlı bir yatırım olabilir. Ancak, önemli miktarda sermaye yatırımı yapmadan önce kısa vadeli risklerin dikkatlice değerlendirilmesi tavsiye edilir.