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Alchemix
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Über Alchemix
Alchemix ist eine neuartige dezentrale Finanzplattform (DeFi), die auf der Ethereum-Blockchain aufbaut und es Nutzern ermöglicht, Kredite zu erhalten, indem sie Krypto-Token als Sicherheiten hinterlegen, ohne sich um das Liquidationsrisiko kümmern zu müssen. Das Protokoll ermöglicht die Schaffung von synthetischen Versionen von Vermögenswerten, die im Laufe der Zeit Zinsen anfallen.
Überblick über die Alchemix-Plattform
Die Alchemix-Plattform besteht aus intelligenten Verträgen, die Einzahlungen ausgewählter Kryptowährungen wie DAI, ETH und USDC akzeptieren. Die Nutzer deponieren diese Vermögenswerte in Alchemix-Tresoren und erhalten im Gegenzug eine entsprechende Menge an alTokens. Wenn man zum Beispiel DAI einzahlt, erhält man alDAI.
Diese alTokens stellen einen Anspruch auf die zugrundeliegenden Sicherheiten plus aufgelaufene Zinsen dar. Sie können sofort als Sicherheiten für die Aufnahme von Krediten auf der Plattform verwendet oder auf Sekundärmärkten gehandelt werden. Die wichtigste Innovation von Alchemix besteht darin, dass die alTokens ihre eigenen Kredite im Laufe der Zeit selbständig zurückzahlen, indem sie die Erträge aus den hinterlegten Vermögenswerten nutzen.
Alchemix-Token (ALCX)
ALCX ist der native ERC-20 Token von Alchemix, der Governance- und Incentivierungsfunktionen erfüllt. Mit der Einführung von AlchemixDAO werden die Staker neue Funktionen und Verantwortlichkeiten erhalten. Zum Beispiel würde ein in Erwägung gezogenes Modell zur Umsatzbeteiligung es den Stakern ermöglichen, einen Anteil an den Einnahmen des Protokolls zu verdienen. Im seltenen Fall eines großen finanziellen Schocks könnten die Staker von ALCX außerdem dazu beitragen, die Stabilität des Protokolls zu sichern.
Bei der Einführung von Alchemix im Februar 2021 wurde eine anfängliche Zuteilung von 478.612 ALCX-Tokens vorgenommen, von denen 15 % für die Schatzkammer der DAO und 5 % für ein Bug-Bounty-Programm bestimmt waren. Der Community wurden 358.959 ALCX-Token zur zukünftigen Verwendung zugeteilt. In der ersten Woche wurden etwa 22.344 ALCX-Token aus den Staking Pools verteilt, wobei die wöchentlichen Emissionen um etwa 130 ALCX sanken. Der Tokenvorrat ist nicht gedeckelt, und es wird erwartet, dass drei Jahre nach der Markteinführung der zirkulierende Vorrat etwa 2,393 Millionen Token erreichen wird. Die Emissionen werden sich dann bei 2.200 ALCX pro Woche stabilisieren und das Gesamtangebot um 114.400 ALCX pro Jahr erhöhen, was einer anfänglichen Inflationsrate von etwa 4,5 % entspricht, die jährlich abnimmt.
Zu den bedeutenden ALCX-Beständen gehören:
- 29% am Tokemak ALCX Token Reactor
- 18% in den ALCX Single-Sided Staking Pool
- 15% in der Alchemix-Schatzkammer
- 14% unter ALCX/ETH SushiSwap Liquiditätsanbietern
Unterstützt durch eine robuste Liquidität wird ALCX an verschiedenen zentralen und dezentralen Börsen wie SushiSwap, Bancor, Gemini, Coinbase, Binance, FTX, HitBTC, BKEX und anderen gehandelt. Es gibt auch einen ALCX-Optionsmarkt, der auf Premia Finance verfügbar ist. Als erster Partner von Olympus Pro und Tokemak ist Alchemix strategisch positioniert, um mit Protocol Owned/Controlled Liquidity (POL/PCL) eine angemessene Liquidität für den ALCX-Token und andere Asset-Typen sicherzustellen.
Wie Alchemix funktioniert
Der Prozess beginnt, wenn ein Nutzer Token in einen Tresor einzahlt. Daraus ergeben sich sofort alTokens, die einen Anteil am hinterlegten Vermögen und Ertrag darstellen. Zu diesem Zeitpunkt kann der Nutzer einen Prozentsatz seiner alToken-Sicherheiten auf Alchemix ausleihen.
Ein Beispiel: Bob zahlt 10 ETH ein und erhält im Gegenzug 10 alETH. Bob kann nun bis zu 50% des Wertes von alETH als Kredit aufnehmen. Im Laufe der Zeit wird die Rendite von Bobs 10 ETH durch das alETH erwirtschaftet. Diese Rendite trägt dazu bei, den Kredit selbstständig zurückzuzahlen. In der Tat ermöglicht Alchemix selbstzahlende Kredite.
Die Nutzer können ihr ursprüngliches Guthaben jederzeit abheben, solange genügend Rendite erwirtschaftet wird, um den Kreditsaldo zu tilgen. Falls nicht, kann ein Teil der Sicherheiten verwertet werden. Insgesamt verringert Alchemix das Verwertungsrisiko im Vergleich zu herkömmlichen besicherten Krediten erheblich.Vorteile von Alchemix
- Selbstauszahlende Kredite reduzieren das Liquidationsrisiko
- Kein aktives Management der Kredite oder Neugewichtung der Sicherheiten erforderlich
- Die Zinsen laufen automatisch auf alTokens auf
- Innovatives Produkt im sich schnell entwickelnden DeFi-Bereich
- Attraktive Einsatzrenditen und Anreize für ALCX-Inhaber
- Kompetentes Team mit Erfahrung im Krypto-Finanzbereich
Nachteile und Risiken
- Technische Komplexität führt zu Sicherheitsproblemen
- Risiken bei intelligenten Verträgen können zum Verlust von Geldern führen
- Geringe Akzeptanz und TVL bis jetzt
- Spekulativer Charakter und Volatilität von ALCX
- Regulatorische Unsicherheiten bei DeFi-Lending-Protokollen
- Konkurrenz durch Plattformen wie AAVE, MakerDAO usw.
Kauf und Aufbewahrung von ALCX
ALCX wird derzeit an großen Börsen wie Coinbase, KuCoin, FTX und Uniswap gehandelt. Es kann mit ETH, USDT oder anderen Kryptowährungen gekauft werden. Nach dem Kauf sollte ALCX in einer sicheren Ethereum-kompatiblen Wallet gespeichert werden. Nicht-custodiale Wallets wie IronWallet und MetaMask oder Hardware-Wallets bieten optimale Sicherheit.
Wenn Sie ALCX auf der Plattform einsetzen, erhalten Sie mit der Zeit zusätzliche Belohnungen. Die Liquidität der eingesetzten Token kann jedoch begrenzt sein. Es ist ratsam, die Sperrfristen und die damit verbundenen Risiken zu analysieren, bevor man sich zum Einsatz verpflichtet.
Die Zukunft von Alchemix
Alchemix befindet sich noch in einem relativ frühen Stadium, aber das Protokoll zeigt eine vielversprechende Akzeptanz. Bis Oktober 2023 ist ein Gesamtwert von mehr als 100 Millionen Dollar über Alchemix gesichert. Es muss noch mehr Arbeit in Bezug auf Sicherheitsaudits und Protokolltests geleistet werden.
Die Ausweitung der Integration mit anderen DeFi-Plattformen könnte die Nutzernachfrage erheblich steigern. Es besteht auch die Möglichkeit, mehr Optionen für die Besicherung von Vermögenswerten einzubeziehen. Eine kettenübergreifende Funktionsfähigkeit würde das Wachstum ebenfalls fördern.
Das Alchemix-Team muss sich auf effektive Governance-Mechanismen für eine langfristige Dezentralisierung konzentrieren. Angesichts des rasanten Innovationstempos im DeFi-Bereich muss sich Alchemix kontinuierlich weiterentwickeln, um relevant zu bleiben. Durch die Beseitigung der derzeitigen Einschränkungen könnte Alchemix zu einer führenden dezentralen Plattform für Kreditvergabe und Renditeerzeugung werden.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass Alchemix eine innovative Lösung zur Verbesserung der Kapitaleffizienz bei der DeFi-Kreditvergabe bietet. Wenn es dem Protokoll gelingt, sowohl an der technologischen als auch an der Akzeptanzfront erfolgreich zu sein, könnte sich ALCX als eine lohnende Wette für vorausschauende Krypto-Investoren erweisen. Es ist jedoch ratsam, die kurzfristigen Risiken sorgfältig zu bewerten, bevor man ein großes Kapital einsetzt.
