Enzyme

Про Enzyme

Enzyme – це децентралізований протокол обміну з відкритим вихідним кодом, що працює на блокчейні Ether, який дозволяє користувачам створювати, управляти та обмінюватися інвестиційними коштами, не покладаючись на традиційних посередників, таких як банки або інвестиційні менеджери. Раніше відома як Mellon, платформа використовує смарт-контракти для забезпечення прозорих, безпечних і прибуткових інвестицій, з акцентом на криптоактивах і управлінні портфелем. MLN, криптовалюта, що використовується в екосистемі Enzyme, відіграє важливу роль у функціонуванні та управлінні мережею.

Історія Enzyme

Спочатку запущена з токенами Melon і MLN, Enzyme пройшла процес ребрендингу, в результаті якого екосистема була перейменована в Enzyme, при цьому оригінальні токени залишилися недоторканими. Проект був задуманий і розроблений приватною компанією, заснованою в 2016 році математиком Літо Трінклером і колишнім віце-президентом Goldman Sachs Моною Ель.

Швейцарська компанія провела первинну пропозицію токенів (ICO) у 2017 році, зібравши близько 3 мільйонів доларів між 2017 і 2018 роками, за цей час було випущено і розповсюджено 1,25 мільйона монет MLN. Після успішного запуску першої версії Східного фінансового протоколу в 2019 році приватна компанія Mellonport була розпущена, а контроль над мережею і протоколом перейшов до Mellon Council, децентралізованої автономної організації (DAO), створеної спеціально для Східного протоколу.

Mellon Council працює за допомогою смарт-контрактів, які дозволяють користувачам запрошувати нових членів до мережі та брати активну участь в її управлінні. Це включає в себе пропозицію і впровадження змін до протоколу і його параметрів, забезпечуючи демократичний і прозорий процес прийняття рішень для екосистеми Enzyme.

Як працює Enzyme?

Enzyme – це децентралізована платформа, побудована на блокчейні Ethereum, яка використовує набір смарт-контрактів для управління активами. Хоча для управління активами використовується власне програмне забезпечення та протоколи, для управління мережею використовується обчислювальна потужність ефіру, тому комісії та транзакції за протоколом Enzyme сплачуються за допомогою ETH, криптовалюти Ethereum.

Важливою особливістю Enzyme є те, що вона підтримує пошук у веб-браузерах завдяки інтеграції бібліотек JavaScript. Архітектура мережі поділяється на два рівні: рівень фінансування та рівень інфраструктури.

Рівень фінансування дозволяє користувачам і членам мережі створювати власні інвестиційні фонди і дозволяє іншим користувачам інвестувати в них. Цей рівень також дозволяє користувачам управляти і контролювати свої активи, надаючи їм повний контроль над своїми коштами.

Інфраструктурний рівень управляється децентралізованою, автономною організацією Enzyme – Радою Enzyme (колишня Рада Mellon). MLN, корисний токен протоколу, відіграє ключову роль в управлінні цифровими інвестиціями в екосистемі.

MLN має ряд особливостей, включаючи механізми голосування та управління мережею. Наприклад, власники MLN можуть голосувати за пропозиції щодо рівня інфляції токена. MLN також можна використовувати для управління фондами з метою оптимізації процесів управління цифровими активами на платформі Enzyme.

Ключові особливості та переваги Enzyme

Фінанси Enzyme здійснили революцію у світі управління капіталом, зруйнувавши бар’єри, які традиційно заважали інвесторам брати активну участь в управлінні фондами. На традиційних фінансових ринках управління капіталом, як правило, було прерогативою заможних людей, а низькі бар’єри для входу на ринок не дозволяли більшості потенційних інвесторів брати в ньому участь.

Протокол Enzyme, заснований на технології блокчейн, демократизує фонди управління капіталом, дозволяючи кожному, незалежно від його фінансового стану, інвестувати у фонди, управляти своїми активами і створювати персоналізовані портфелі. Цей унікальний підхід відкриває можливості для більшої кількості інвесторів, які раніше не могли брати участь у цій діяльності.

Що відрізняє Enzyme від інших платформ у сфері децентралізованих фінансів (DeFi), так це поєднання розширеного функціоналу, технічних можливостей і практичних переваг. Користувачі мають повний контроль над своїми активами і отримують вигоду від прозорості та безпеки, які забезпечує блокчейн. Такий рівень контролю та прозорості є унікальним для традиційної фінансової системи.

Інший інноваційний аспект Enzyme полягає в тому, що користувачі можуть інвестувати в керовані фонди без необхідності знати або довіряти керуючому фондом. Смарт-контракти можуть відстежувати поведінку керуючих фондами, щоб переконатися, що вони дотримуються встановлених правил та інструкцій. Таким чином, інвестори можуть бути впевнені, що їхні активи знаходяться в безпеці і управляються відповідно до контракту, навіть якщо вони не знайомі з менеджером фонду особисто.

Токен MLN

Токен MLN є основою платформи Enzyme і служить для підтримки її зростання і збільшення вартості. Він виконує три основні функції в екосистемі: адміністрування, збори та комісії. MLN також має річний рівень інфляції 2%, що стимулює залучення користувачів і внески, одночасно підтримуючи безпеку і зростання платформи, що в кінцевому підсумку збільшує цінність токена MLN.

Наразі в обігу перебуває 1 453 964 MLN, а загальна пропозиція становить 2669183.53197661 MLN. Спочатку передбачалося, що економіка MLN буде друкувати 300 600 нових токенів щороку, створюючи таким чином безперервну інфляцію. Однак зараз рада директорів Enzyme Company розглядає можливість змінити економічну модель, зменшивши випуск токенів на 20% на рік з 2021 року. Згідно з цією новою моделлю, токени, які не перебувають в обігу протягом двох років, будуть спалюватися.

Оскільки учасники Enzyme використовують Ethereum для оплати комісійних всередині платформи, мережа використовує функцію Melon Engine для реалізації механізму конвертації всього Ethereum, який використовується для оплати комісійних, в MLN, продажу Ethereum за MLN за вищою ціною, а потім спалювання придбаних токенів MLN. Цей процес регулює пропозицію токенів і вилучає їх із загальної пропозиції токенів, забезпечуючи здорову і збалансовану економіку токенів в екосистемі Enzyme.

Конкуренція на Enzyme

У конкурентному середовищі управління цифровими активами Enzyme Financial виділяється насамперед тим, що конкурує з синдикативними платформами (EP). У той час як Enzyme націлена на індивідуальних та інституційних інвесторів, синдикаційні платформи націлені на корпорації.

Аналізуючи технічні основи обох платформ, стає зрозуміло, що їхня основна місія полягає в тому, щоб полегшити користувачам управління своїми цифровими активами. У той час як Enzyme базується на екосистемі Ethereum, Unido використовує Polkadot, що дає їй перевагу в тому, що вона може підтримувати транзакції на інших блокчейнах.

Однак Enzyme також розширює свою мережу, залучаючи мікроінвесторів, і хоча ця група наразі не є значним джерелом доходу, потенціал зростання за рахунок інвестицій мікроінвесторів може суттєво сприяти розширенню Enzyme в майбутньому.

Історично склалося так, що Enzyme Finance побудувала більшу довіру серед своїх користувачів, залучила ширшу спільноту, мала більше активів в управлінні та продемонструвала сильнішу траєкторію зростання, ніж британські приватні інвестиції.

Партнери та інвестори

Що стосується партнерів та підтримки, то проект підтримують провідні венчурні компанії, такі як Enzyme Finance, Placeholder, DeFiance Capital та Collab+Currency. Децентралізований характер платформи означає, що купівля токенів MLN є відкритим інвестиційним шлюзом.

Управляючі активами можуть створювати власні сховища на платформі, укладаючи стратегічні партнерства з Enzyme. Одне з найбільш значущих партнерств відбулося в лютому 2021 року, коли Techmi Capital запустив портфель ETH-BTC, використовуючи торгову стратегію Enzyme.

Екосистема Enzyme продовжує розширюватися завдяки інтеграції з провідними DeFi-сервісами, такими як Aave, Compound, Convex Finance, Curve, Maple Finance, Idle Finance, Uniswap, Paraswap, Unlash Finance, Yan та 0x, демонструючи потужну мережу стратегічних партнерів.

Майбутнє Enzyme

Enzyme пропонує гнучкість і масштабованість кредитування на основі блокчейну. По мірі зростання DeFi, Enzyme стане важливою частиною інфраструктури.

Якщо Enzyme продовжить набирати популярність, MLN може стати більш цінним нативним токеном для підтримки цього кредитного стеку. Управління спільнотою також дозволяє Enzyme з часом покращувати свої функції, щоб задовольнити потреби користувачів.

Однак конкуренція між протоколами DeFi-кредитування стає все більш інтенсивною. Постійні інновації та інтеграція продуктів будуть ключовими для довгострокових перспектив Enzyme, але якщо їй вдасться реалізувати своє бачення оптимізації та персоналізації структурованих продуктів для кожного, то майбутнє Enzyme в цілому виглядає райдужним.